Etude de cas n°1 : Commerce de produits alimentaires
Constat
Dénonciation des concours bancaires accordés par le banquier UNIQUE dans le cadre des articles L313-12 et D313-14-1 du Code Monétaire et Financier.
Effet
Rupture du financement du cycle d’exploitation au terme du préavis de 60 jours.
Solutions
- Analyse des besoins de l’entreprise et de sa structure financière pour cerner les «leviers» exploitables dans le cadre des impératifs bancaires.
- Mise en relation et négociation avec deux autres établissements bancaires.
- Concomitamment, proposition et mise en œuvre de renforcement du «haut de bilan» par la recherche d’un partenaire «complémentaire» susceptible d’apporter du numéraire.
- Analyse et finalisation de l’offre de financement du cycle d’exploitation du nouvel établissement bancaire.
- Mise en œuvre d’une stratégie particulière à l’égard du banquier «sortant» permettant de retrouver notre pouvoir de négociation.
- Renforcement des fonds propres par la finalisation du partenaire que nous avons trouvé.
- Propositions et mise en œuvre d’actions correctives impactant la rentabilité de l’entreprise.
- Recommandations quant à la gestion de trésorerie.
- Clôture de compte du banquier «sortant».
- Autonomie retrouvée de l’entreprise et vive remerciement du dirigeant.
Etude de cas n°2 : Recyclage de matériaux inertes
Constat
Plusieurs entreprises à gérer et dégradation de la rentabilité par une gestion de l’urgence.
Effet
Risque imminent de dépôt de bilan.
Solutions
- Analyse patiente et précise de l’existant pour une bonne vision d’ensemble.
- Proposition de constitution d’un holding qui logera le dirigeant dans le cadre d’un contrat TNS, intégration fiscale, convention de trésorerie, contrat de management fees et restructuration de l’endettement des sociétés par un transfert partiel sur le holding.
- Approbation du dirigeant confirmée par son expert comptable et son conseiller juridique.
- Mise en œuvre de ces propositions.
- Mise en œuvre d’une stratégie particulière à l’égard du banquier «sortant» permettant de retrouver notre pouvoir de négociation.
- Négociation avec le banquier existant et mise en relation avec de nouveaux banquiers.
- Analyse des offres et préconisation du choix.
- Finalisation des choix.
- Répartition juste du temps du dirigeant et retour confortable de la rentabilité.
Etude de cas n°3 : Industrie de Rotomoulage
Constat
Projet d’investissement dans une nouvelle unité de production et ses périphériques pour accroitre le potentiel de chiffre d’affaires et répondre à la demande croissante des clients.
Effet
Financement mal équilibré par une quote part d’autofinancement trop importante avec une dégradation possible de la trésorerie.
Solutions
- Analyse précise des besoins et du périmètre d’investissement.
- Explication et motivation de la part éligible au financement bancaire.
- Elaboration du dossier de présentation d’investissement à destination des banquiers.
- Déclaration d’intention en vue d’obtenir une subvention d’investissement et recherche d’une solution en Prêt Participatif (Dette mezzanine ou Quasi fonds propres) pour la partie non éligible au financement traditionnel.
- Négociation et mise en relation avec des établissements bancaires.
- Analyse des offres et préconisation du choix.
- Mise en œuvre et finalisation de l’option retenue.
- Bon de commande et installation de la nouvelle unité de production et de ses périphériques.
- Bouclage du dossier de subvention et suivi du versement des fonds.
- Amélioration de la productivité, raccourcissement des délais, satisfaction des clients, trésorerie sauvegardée.
